Personal Finance Knowledge Map
Personal Finance Knowledge Map giúp bạn xếp các câu hỏi về mục tiêu, dòng tiền, tài sản, nợ, dự phòng, bảo vệ và đầu tư theo một trật tự dễ kiểm tra.
Master · Tài chính cá nhân
PERSONAL FINANCE PROFESSIONAL SERIES
20 bài từ rà soát nền tảng tài chính cá nhân tới quy trình lập kế hoạch và playbook chuyên nghiệp.
01Phase 1 · Bài #1–#4PHASE 1: FINANCIAL FOUNDATION REVIEW0/4
14 phút
Cash Flow, Debt và Emergency Fund Review
Cash Flow, Debt và Emergency Fund Review giúp bạn đọc thời điểm tiền vào, nghĩa vụ nợ và quỹ dự phòng trong cùng một bảng kiểm tra.
Investment, Insurance và Retirement Review
Investment, Insurance và Retirement Review giúp bạn đọc mục tiêu, rủi ro, lớp bảo vệ và dòng tiền hưu trí trong cùng một khung kiểm tra.
Financial Health Diagnostic
Financial Health Diagnostic giúp bạn đọc cash flow, khả năng chịu cú sốc, mục tiêu và quyền lựa chọn trong một snapshot có ngày tháng.
02Phase 2 · Bài #5–#8PHASE 2: INTEGRATED FINANCIAL PLANNING0/4
Kết nối Mục tiêu, Dòng tiền và Tài sản
Kết nối Mục tiêu, Dòng tiền và Tài sản giúp bạn thấy mỗi mục tiêu cần nguồn tiền nào, khoảng trống nào và ngày review nào.
Personal Risk Capacity và Risk Tolerance
Tách risk capacity và risk tolerance để biết một mục tiêu chịu được gì, người dùng sẵn sàng chịu gì và điểm nào cần kiểm tra lại.
Life-stage Financial Planning
Life-stage financial planning đọc kế hoạch theo điểm chuyển, nghĩa vụ và dòng tiền thật thay vì áp một công thức theo tuổi.
Integrated Personal Finance Framework
Integrated Personal Finance Framework nối dữ liệu, thứ tự ưu tiên, action, bằng chứng và ngày review thành một vòng lặp dễ kiểm tra.
03Phase 3 · Bài #9–#12PHASE 3: REAL-LIFE CASE STUDIES0/4
Case Study: Người mới đi làm
Theo dõi một paycheck giả từ lúc nhận về đến khi thành cash flow, priority queue, action và ngày review.
Case Study: Gia đình có con nhỏ
Theo dõi một family snapshot giả khi hai paycheck phải đi cùng childcare, buffer, goal và ngày review.
Case Study: Người có thu nhập cao nhưng thiếu tài sản
Theo dõi một case income cao nhưng cash flow, liabilities và buffer vẫn mỏng để học cách làm net-worth snapshot.
Case Study: Chuẩn bị nghỉ hưu
Case giả của Dũng nối goal date, cash flow, assets, buffer và review trước giai đoạn nghỉ hưu.
04Phase 4 · Bài #13–#16PHASE 4: PROFESSIONAL PLANNING WORKFLOW0/4
Thu thập và chuẩn hóa dữ liệu tài chính cá nhân
Biến sao kê, hóa đơn và ghi chú rời thành một bảng dữ liệu tài chính có nguồn, kỳ đo, nhãn và trạng thái kiểm tra rõ ràng.
Xây Financial Dashboard
Dựng một financial dashboard một trang để đọc dòng tiền, tài sản, mục tiêu và chất lượng dữ liệu theo từng kỳ review.
Annual Financial Review
Làm annual financial review một cách có cấu trúc: chốt scope, đọc hai kỳ, ghi missing data và chọn ít action cho năm tới.
Personal Financial Planning Workflow
Một workflow sáu chặng để nối goal, dữ liệu, chẩn đoán, ưu tiên, action plan và review thành vòng lặp có thể kiểm tra.
05Phase 5 · Bài #17–#20PHASE 5: PERSONAL FINANCE CAPSTONE0/4
Viết Personal Financial Plan
Cách gom goal, bằng chứng, snapshot và action thành một Personal Financial Plan có điều kiện để đọc, kiểm tra và review.
Xây Asset Allocation Policy
Cách viết Asset Allocation Policy theo goal, time horizon, liquidity và risk mà không biến nó thành lời khuyên mua bán.
Financial Planning Ethics và Scope Limits
Khung ethics và scope limits để học financial planning trung thực, biết disclose, bảo vệ dữ liệu và dừng đúng lúc.
Personal Financial Planner Playbook
Một playbook lặp lại để nối mục tiêu, dòng tiền, rủi ro, tài sản, ethics và ngày review bằng dữ liệu giả.